【案例】上海破获近亿元虚拟外汇投资平台诈骗案

图为警方抓获嫌疑人。

反传销网9月28日电 中新网上海9月26日电(记者 李书政)“炒汇”是近年来比较火爆的投资项目，早已不是新鲜事。 不过，对于大多数普通人来说，与股票、基金等传统投资项目相比，这还是一个比较新鲜的领域。 由于公众对该领域的认识有限，一些不法分子利用老百姓对高回报的向往和对网络投资平台的“一知半解”，设计陷阱，骗取投资者资金。

记者26日获悉诈骗集团买比特币洗钱，上海市公安局近日捣毁了一个利用虚拟外汇投资平台实施诈骗的犯罪团伙。

2018年5月下旬，长宁市公安局天山路派出所接到受害人陈阿姨的报案，陈阿姨称：2017年9月，经朋友介绍认识了何某（女，53岁）。 )，自称是“外汇交易专家”。 建议在在线平台“MetaTrader 4”开户，然后通过平台投资15万元（人民币，下同）。 事后，何某通过花言巧语说服了陈阿姨，获得了其代理经营的委托，并收取了约15000元的佣金。

陈阿姨以为这样托付就省心省力了，等着收钱就好了。 可让她没想到的是，仅仅过了一个月，她就收到了噩耗。 他发短信说：“因为投资失误，陈阿姨把身上的15万元全部赔光，一无所有。”

陈阿姨纳闷，就算自己投资失误，也不可能在这么短的时间内“血本无归”。 于是，陈阿姨来到天山路派出所报案。 起初，民警以为这是一起普通的投资失败案件，但打电话给何某了解情况后，却发现了蹊跷。 原来，何某通过地铁口散发的金融广告找到了一家外汇经纪公司，并结识了该公司执行董事陈某。 后经陈某介绍，何某在该公司注册，投资18万元“炒汇”，但不久投资失败，全部亏本。 何某心有不甘，便找到陈阿姨，想通过做代理赚取佣金来减少损失。 然而，何某在自己无法进行外汇操作的情况下，毅然与陈阿姨协商代理投资外汇，这已经是隐瞒事实的情况。 更让人疑惑的是，连续两次近33万元的投资在这么短的时间内耗尽，着实令人费解。

接到报案后，长宁分局迅速成立专案组展开调查。 为尽快查清案情，专案组分出多种方式，一种是调查梳理受害人提供的资金流向，另一种是调查经纪行情况公司印发广告。 专案组经初步调查发现，这极有可能是一起虚拟投资诈骗案，疑点重重。 首先，民警发现受害人账户中的资金最终流向了一家不具备证券投资相关资质的新能源科技公司。 二是民警查询公司注册信息和人员结构，了解到公司法人朱某、CEO钱某，以及后来的技术、财务负责人均为亲属，且钱某某有金融犯罪前科. 三是警方通过梳理该公司资金流向发现，所有投资者资金汇入同一个资金池账户，近亿元资金被用于购买金融理财产品。 也就是说，所有投资者的资金实际上并不是用于外汇投资交易，而是“在体内循环”。 这一重大发现让专案组基本断定这是一个利用网络平台进行虚拟投资的诈骗团伙。

2018年7月3日，专案组在初步侦查确定多名犯罪嫌疑人住处后，多路同时开展抓捕行动诈骗集团买比特币洗钱，一举将犯罪嫌疑人朱某、钱总等团伙成员6人抓获。 将该人抓获归案，缴获作案所用手机10余部、银行卡10余张。

到案后，民警连夜开展审讯工作。 经过梳理分析，基本摸清了诈骗团伙的作案手法。 该团伙利用其名下的公司充当“假经纪商”，在国外开发的名为“MetaTrader 4”的网络平台上开立账户。 之后，他们通过广告营销等方式招揽投资者，打着公司正规海外金融牌照的幌子，让客户觉得投资该公司是合法有保障的，并在广告介绍中故意放大投资杠杆（1:400，正规券商在1:200以内）吸引投资者关注。

该团伙在积累客户资源后，利用“MetaTrader 4”平台原有的A通道（live channel，实际交易通道）和B通道（DEMO通道，模拟操作通道），将所有投资者的资金带入虚拟交易通道。 在交易池中，他们通过后台数据观察每一位投资者的操作方式，对于“有见识”的投资者，他们会重新投入到真实市场中。 至于“半瓶水”或“盲目操作”的投资者，则利用赚取高额佣金和虚假买入的做法，逐步平仓投资者的头寸，逐步吞噬投资者资金池中的资金。

目前，朱某、钱某等6名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被逮捕。 他还因隐瞒事实和参与诈骗活动而被捕。 （结束）

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