金融犯罪新手法浮出水面：利用虚拟货币和第三方非法平台洗钱

图说：上海市金融检察院白皮书发布会郭建峰摄

新民晚报讯（记者 郭建峰）得知陈某义（另办案）因涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查逃往香港后，被告人陈某甲仍利用个人账户转账赃款将陈某义涉嫌作案的钱给300元。1万元转给陈某义，陈某义用赃款购买的车辆以90余万元低价出售，随后又购买比特币转给陈某义。陈谋义。 浦东新区检察院提起公诉后，以洗钱罪判处被告人陈某甲有期徒刑2年，并处罚金20万元。

这是上海市检察院在昨日下午举行的2019年上海市金融检察白皮书发布会上公布的2019年上海市检察院依法惩处的金融犯罪典型案件之一。

据介绍，从2019年检察院办理的金融犯罪案件来看，非法金融平台作用突出，洗钱、窝藏赃款等后续、辅助金融犯罪活动较为突出。 当前，金融犯罪手段不断更新换代，犯罪链条不断拉长。 一方面，为非法金融活动提供技术信息服务的非法平台作用突出； 另一方面，金融犯罪的协助、后续犯罪突出，最明显的是洗钱犯罪。

首先，非法平台已成为金融犯罪串联、复制、扩散的重要节点。 其次，洗钱案件多与非法集资有关。 自2016年以来，这个城市每年都发生洗钱案件。 2019年受理洗钱审查起诉案件5起，立案5人比特币转给别人违法吗吗，其中4人涉及非法集资犯罪。 尤其值得注意的是，利用虚拟货币和第三方非法平台洗钱，进一步加大了侦查追查犯罪线索的难度。

非法集资案件是典型的洗钱上游犯罪。 不法分子在非法集资后往往有洗钱计划。 与通过现金走私、投资、地下钱庄等方式进行的传统洗钱活动相比，跨境支付等复杂金融交易掩盖非法资金来源的倾向更为明显，如证券交易、购买虚拟货币等。 上述陈某佳案就是典型的利用虚拟货币漂白非法资金的案件。 本案中比特币转给别人违法吗吗，行为人洗钱的方式主要是将非法集资资金转换成比特币，利用比特币等“虚拟货币”，利用​​点对点、无国界的特点，将资金转移至境外。 这一犯罪新特点和新趋势值得监管部门重视和防范。

检察官建议，当虚拟货币供应商或其他实体进行超过一定金额的虚拟资产交易时，需要对客户进行尽职调查和风险评估； 虚拟资产提供者涉及虚拟资产转让业务时，需提供交易明细备查； 关注上游犯罪资金的去向，及时发现可能的资金转移线索并追查。