比特币风暴

第三部分：央行约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等支付机构，深入贯彻落实党中央和党中央有关决策部署国务院，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等炒作虚拟货币交易行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全稳定。 近日，人民银行有关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储备银行、兴业银行、支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。中国人民银行指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯财产安全。人民的。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入农行禁止服务用于比特币交易，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。 参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

随附的：

中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会

中国证监会、中国保监会关于防范比特币风险的通知

一、正确认识比特币的属性

比特币有四个主要特点：无中心化发行人、总量有限、使用不受地域限制和匿名性。 比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正意义上的货币，因为它不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性。 从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

2、所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务

现阶段，所有金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务的标价，不得买卖比特币或作为中央对手方买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务； 接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具； 开展比特币与人民币、外币兑换业务； 开展比特币存储、托管、抵押等业务； 发行与比特币相关的金融产品； 使用比特币作为信托、基金等的投资标的。

3.加强比特币互联网站点的管理

根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》，提供比特币注册、交易等服务的互联网站点，应当向电信管理机构备案。

根据有关管理部门的认定和处罚意见，电信管理机构将依法关闭非法比特币互联网站点。

4. 防范比特币可能带来的洗钱风险

中国人民银行各分支机构要密切关注比特币等具有匿名性和跨境流通便利特点的虚拟商品的动向和动向，认真研判洗钱风险，研究制定有针对性的预防措施。 各分支机构要将辖区内依法设立的提供比特币注册、交易等服务的机构纳入反洗钱监管，督促其加强反洗钱监测。

提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户使用实名注册登记姓名、身份证号码等信息。 凡提供比特币注册、交易等服务的金融机构、支付机构、互联网站点农行禁止服务用于比特币交易，发现比特币等虚拟商品交易可疑行为，应立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的对策。 洗钱调查活动； 如发现利用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索，应及时向公安机关报案。

五、加强公币知识教育和投资风险提示

各部门、金融机构、支付机构要在日常工作中正确运用货币概念，注意加强对公众的货币知识教育，正确认识货币，正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等理念纳入金融知识普及活动内容，引导公众树立正确的货币观念和投资观念。

中国人民银行

工业和信息化部

银监会

证监会

保监会

第四部分：其他国家的态度

从全球范围来看，虚拟货币不具有官方认可的“货币”地位。 比特币的暴涨暴跌也引发了全球多家央行的警告。 欧洲央行副行长金多斯5月19日提醒称，“加密资产的基本面非常疲软”。 由于难以识别虚拟货币资产的潜在价值，因此不应将虚拟货币资产视为真实投资。 挪威银行认为，如果对加密货币的敞口继续增加，可能会对银行系统构成风险。 加拿大央行还强调了虚拟货币稳定性面临的风险。

图｜网上出现一条关于加密货币的表情包《过去投资加密货币的感觉：现在坐过山车的感觉：……》

韩国央行表示，加密货币的高价格波动可能会对金融体系的稳定性产生影响。 韩国目前正重点打击使用数字货币逃税。 6月24日消息，经过数月的调查，韩国政府没收了12000名被控逃税的人的比特币、以太币等虚拟货币资产超过530亿韩元，折合人民币3亿元。 . 这是韩国历史上因逃税而没收的最大加密货币。 与大多数国家的谨慎做法相反，萨尔瓦多声称是第一个采用比特币作为法定货币的国家，此举将于 9 月生效。 国际货币基金组织对萨尔瓦多使用比特币作为法定货币的做法表示担忧，这仍然是宏观经济和合法的，这将扩大该国债券的利差。 但目前，大多数国家和地区的监管部门仍将虚拟货币定义为虚拟商品和数字资产，而非货币。 一些国家和地区逐步将虚拟货币纳入监管体系，并对其采取审慎的监管措施。 董希淼认为，虚拟货币的无序投机和野蛮发展，一方面侵蚀国家货币主权，另一方面扰乱经济金融秩序，可能严重危害国家金融安全。 “尤其是虚拟货币的去中心化和匿名性，如果缺乏有效监管，将为跨境洗钱和恐怖犯罪提供便利条件。市场的暴涨暴跌将加剧金融市场动荡，或可能诱发系统性金融风险”董希淼提醒，买卖或使用比特币等虚拟货币存在各种风险，可能给投资者带来巨大的财产损失。 个人投资者在非理性看涨情绪下进入比特币市场，却忽视了比特币价格剧烈波动的原因，容易被机构投资者控制。 在市场的巨大动荡下，大量抱着暴富心态进行高杠杆的投资者突然“爆仓”，血本无归。 “炒币就能赚钱”，这个不断被美化的致富童话，让不少投资者掉进了各种陷阱：虚拟货币升值了，资金却被冻结了，难以兑现。提现、虚假平台搭建的虚假电子钱包、诈骗团伙代挖虚拟货币挖空身家……各种谎言防不胜防。